Quando se fala em bilionários, uma lista de referência emerge, a lista levantada pela publicação Forbes. Todos desejamos ser parte desta lista, mas poucos têm coragem de fazer o necessário. Em geral, procuramos por atalhos. Discuto abaixo as ações comuns que proporcionaram fortuna ao seleto grupo.

Quantos bilionários você acha que existem no mundo?

a) menos de mil indivíduos;

b) entre dois mil e três mil pessoas;

c) entre cinco e sete mil indivíduos;

d) mais de oito mil pessoas.

Lembre-se, somos quase 8 bilhões de pessoas no mundo.

Menos 0,00003% da população faz parte do grupo de pessoas com fortuna superior a US$ 1 bilhão. Segundo a amostra levantada pela Forbes, encerrada em 18 de março de 2020, existiam cerca de dois mil bilionários no mundo.

A crise também afetou este grupo de indivíduos. Devido a ela, 58 pessoas deixaram de ser bilionárias em relação ao ano anterior e 51% ficaram menos ricas.

O patrimônio deste grupo caiu US$700 bilhões neste ano em relação a 2019, para US$ 8 trilhões. Para se colocar em perspectiva, o PIB brasileiro é de cerca de R$ 7 trilhões. Portanto, estas duas mil pessoas, no mundo, possuem riqueza equivalente a mais de cinco vezes a soma de todos os bens e serviços finais produzidos no Brasil em um ano.

A possibilidade de se tornar um bilionário é baixa, mas o caminho, passa antes, por ser milionário. Portanto, entender a trajetória destas pessoas é relevante para você planejar sua trilha em direção à liberdade financeira.

Excluindo aqueles que herdaram suas fortunas, três características são comuns aos bilionários.

Empreendedorismo

Não há nada de errado em trabalhar oito a doze horas por dia para outra pessoa. No entanto, como o número de horas que você pode vender é limitado, dificilmente o valor desta hora será significativo o suficiente para torná-lo rico.

Ao contrário do que muitos imaginam, menos de 10% dos bilionários são apenas investidores como o renomado Warren Buffett.

Normalmente, os bilionários são empreendedores fundadores ou se tornaram sócios de empreendimentos que prosperaram.

Empreender não é tarefa fácil e, por isso, quando bem sucedida resulta em grandes ganhos.

Tempo

Interessante notar que menos de 15% dos bilionários são indivíduos com menos de 50 anos. Apenas alguns empreendedores de negócios disruptivos como Facebook, Snapchat e jogos onlines conseguiram gerar fortuna em poucos anos.

A maioria dos jovens bilionários herdou sua fortuna.

Empresas levam tempo para maturar. O processo é similar ao efeito dos juros compostos nos investimentos. Leva muito tempo e, no início, parece que o patrimônio não cresce.

Mesmo um investidor como Buffett, começou a carreira com um patrimônio de apenas US$ 20 mil nos seus vinte anos de idade. E seu patrimônio foi resultante não só de rentabilidade, mas também de novos aportes.

Se considerarmos somente o rendimento de sua empresa de 20,3% ao ano, o patrimônio inicial se transformaria em apenas US$ 549 milhões ao fim de 2019. Portanto, para chegar a seu patrimônio bilionário foram necessários mais investimentos ao longo do tempo.

Com um retorno de 20,3% ao ano, o patrimônio dobra em pouco menos de 4 anos. Isso quer dizer que se começar hoje, como Buffett, com R$20 mil e, tiver este retorno anual, vai demorar 30 anos para chegar a R$5,1 milhões. Cerca de 10 anos depois já vai ter R$32,5 milhões e, se esperar mais cinco anos, supera os R$80 milhões.

Portanto, leva tempo para se construir fortuna.

Risco

Ninguém jamais construiu fortuna sem correr riscos.

Quando olhamos a foto dos bilionários atuais vemos apenas sorriso e glamour. Entretanto, no caminho houve pouco disto, mas muito mais de suor e lágrimas.

De fato, a grande maioria dos empreendedores falha e perde todo o investimento. O risco é a incerteza sobre a rentabilidade futura. Esse retorno, muitas vezes, chega a ser a perda de todo o capital investido, quando se trata de empreendimento.

Mesmo investidores mais diversificados como Buffett, Jim Simons e Ray Dalio fizeram diversos negócios fracassados dentre aqueles bem sucedidos.

Neste primeiro semestre, por exemplo, Buffett amargou prejuízos bilionários, vendendo, com desvalorização de mais de 50%, participações em empresas aéreas que adquiriu anteriormente.

Ao longo de sua carreira, as perdas não se resumiram a apenas uma pequena parcela de seu patrimônio. Em vários anos o retorno no ano calendário foi negativo. Em um deles a perda total chegou a quase 50% de todo o patrimônio. Isso ocorreu dez anos depois de iniciar suas atividades. Naquele ano, vários investidores perderam a esperança e se retiraram. Não tiveram paciência.

Você estaria disposto a perder 50% de seu patrimônio, sem ter a certeza de que vai recuperar e ainda assim perseverar?

Ninguém constrói fortuna com retornos de 2% ao ano como os existentes nos títulos referenciados à Selic ou na poupança, que rende menos ainda.

Assim, se não está disposto a arriscar, a aceitar que, em alguns momentos, algumas aplicações não serão bem sucedidas e a ter paciência para esperar a maturação destes investimentos, a conquista de fortuna dificilmente é atingida.

No entanto, é preciso ter muito cuidado com o risco que corre. Não procure fórmulas milagrosas no Youtube. Perceba que mesmo o investidor mais bem sucedido do mundo, não foi capaz de ganhar uma média de mais de 1,55% ao mês. Se alguém prometer retornos maiores e sem risco, desconfie.

Acima de tudo, deve respeitar seu perfil de investidor para que não se desespere e realize perdas, quando deveria estar investindo mais.

Você encontrará mais curiosidades sobre estes bilionários e suas bibliografias no site da Forbes.

Michael Viriato é professor de finanças do Insper e sócio fundador da Casa do Investidor.